Butuh Pinjaman KTA tapi Tidak Punya Kartu Kredit? Inilah 7 Pilihan Terbaik

|Posted by | Kebiasaan Keuangan, Kredit Tanpa Agunan, Uncategorized
Tags: ,

kredit_tanpa_agunan_kta_tanpa_syarat_punya_kartu_kredit

Pengajuan kredit tanpa agunan sering terhambat karena kamu tidak memiliki kartu kredit. Sekarang saatnya kamu mencari tahu apa saja kredit tanpa agunan tanpa kartu kredit yang ditawarkan bank. Yuk lihat daftarnya di sini.

Pengajuan kredit tanpa agunan dari berbagai bank sering mensyaratkan nasabah telah memiliki kartu kredit. Akibatnya, syarat ini sering menghambat nasabah yang ingin mendapatkan pinjaman tanpa agunan dalam waktu cepat.

Sebenarnya saat ini ada beberapa kredit tanpa agunan tanpa kartu kredit. Kamu cukup memberikan dokumen lain seperti rekening tabungan atau kamu telah memiliki angsuran kredit rumah atau kredit mobil dalam beberapa bulan terakhir.

Berikut ini 7 kredit tanpa agunan yang tidak mensyaratkan kepemilikan kartu kredit, berdasarkan riset HaloMoney.co.id:

1. KTA Plus Bank KEB Hana

Kredit tanpa agunan tanpa kartu kredit pertama berasal dari Bank KEB Hana. Bank KEB Hana menyediakan pinjaman tanpa agunan tanpa syarat kartu kredit. Bank asal Korea Selatan ini menyediakan pinjaman hingga Rp 200 juta, tergantung profil keuangan dan kebutuhan nasabah. Pinjaman KEB Hana Bank bertenor hingga tiga tahun dengan bunga yang tergolong rendah, yakni 0,95% per bulan jika diajukan melalui Halomoney.co.id.

Selain tanpa perlu memiliki kartu kredit, nasabah yang berusia 21-25 tahun. Lihat selengkapnya dengan klik banner di bawah ini:
KTA

2. KTA Bank CTBC

Bank CTBC Indonesia menyediakan pinjaman Kredit Tanpa Agunan tanpa kartu kredit dengan nama Dana Cinta CTBC Indonesia dan Dana Cermat CTBC Indonesia.

Dana Cinta CTBC Indonesia diberikan untuk karyawan, profesional maupun wiraswasta dengan pagu atau limit kredit mulai Rp 5 juta hingga Rp 200 juta atau sekitar 8 kali penghasilan bulanan. Sedangkan periode pinjaman atau tenor disediakan hingga 60 bulan atau 5 tahun.

Sedangkan Dana Cermat CTBC Indonesia adalah pinjaman tanpa agunan yang hanya bisa didapatkan oleh karyawan tetap sebuah perusahaan atau koperasi yang sudah terakreditasi. Limit pinjaman Dana Cermat CTBC Indonesia tersedia hingga Rp 200 juta.

KTA Dana Cinta CTBC Indonesia menyediakan fasilitas dana tunai untuk berbagai macam keperluan. Mulai dari kebutuhan bisnis, renovasi rumah, mendanai pendidikan anak, dana pernikahan sampai dana untuk liburan. Adapun syarat pinjaman ini: Usia 21-55 tahun bagi karyawan dan profesional. Dan usia 25-55 tahun bagi wiraswasta. Pendapatan minimal Rp 2,5 juta per bulan (Jabodetabek) atau Rp 2,1 juta (luar Jabodetabek) bila peminjam memiliki histori pinjaman dan minimal Rp 5 juta per bulan bila peminjam belum memiliki histori pinjaman.

Kredit tanpa agunan tanpa kartu kredit dari CTBC ini tidak mensyaratkan kamu memiliki kartu kredit di Bank CTBC atau di bank lain. Namun sebagai gantinya, kamu telah memiliki pinjaman KTA sebelumnya di bank lain, atau memiliki cicilan rumah atau mobil dalam lima bulan terakhir. Jika kamu mau mengajukan klik banner di bawah ini:

KTA

3. Pinjaman KTA Bank QNB

Bank QNB Indonesia menyediakan pinjaman tanpa agunan tanpa kartu kredit dengan plafon atau limit pinjaman, mulai Rp 10 juta sampai Rp 250 juta per nasabah. Pinjaman ini bisa didapatkan oleh siapa saja, tidak dibatasi jenis kelamin tertentu selama memenuhi persyaratan yang ditetapkan.

Salah satu keunggulan KTA QNB Personal Loan dibandingkan KTA bank lain ialah dari sisi tenor. Jangka waktu cicilan yang ditawarkan mulai 12 bulan sampai 6 tahun atau 72 bulan. Sementara KTA di bank saat ini rata-rata menawarkan tenor pinjaman paling lama hanya 60 bulan atau 5 tahun.

Saat ini KTA QNB Personal Loan ditawarkan dengan tingkat bunga mulai 1,7% per bulan flat. Adapun biaya lain-lain yang dikenakan antara lain:

  • Biaya provisi sebesar 2,5% dari pinjaman disetujui atau minimal Rp 100.000
  • Biaya pelunasan dipercepat sebesar 5% dari sisa pokok utang.
  • Biaya keterlambatan cicilan 4% per hari dari cicilan tertunggak

Kamu tidak perlu memiliki kartu kredit saat mengajukan KTA Bank QNB. Kamu cukup memiliki telepon fix line rumah atau kantor dan memiliki cicilan rumah yang sedang berjalan. Tertarik memiliki kredit tanpa agunan tanpa kartu kredit dari QnB? Ajukan melalui Halomoney dan dapatkan keuntungannya.

KTA

4. KTA Bank Permata

Bank Permata menawarkan 3 jenis produk pinjaman tanpa agunan, yaitu Permata KTA Speed, Permata KTA Payroll dan Permata KTA Nonpayroll. Ketiga produk tersebut sama-sama menyediakan plafon pinjaman sampai Rp 300 juta dan tenor hingga 60 bulan.

Bank Permata cukup fleksibel dalam menetapkan syarat. Jika kamu tidak memiliki kartu kredit, kamu disyaratkan membuka rekening di Bank Permata. Lalu setelah tiga bulan sejak pembukaan rekening, kamu bisa mengajukan KTA Bank Permata.

Berikut ini detail KTA Bank Permata:

  • PermataKTA Speed

Produk pinjaman PermataKTA Speed mengunggulkan kecepatan pencairan dana yaitu hanya butuh waktu 1 hari saja bisa langsung cair. Ketersediaan dana tunai sampai Rp 300 juta dan tenor pinjaman 60 bulan. Proses 1 hari cair dapat dinikmati nasabah yang berstatus pegawai dan memiliki rekening payroll di Bank Permata.

  • PermataKTA Payroll

Sesuai namanya, produk ini ditujukan bagi nasabah yang membutuhkan dana tunai tanpa agunan yang tercatat memiliki rekening payroll (pembayaran pendapatan) di Bank Permata.

  • Permata KTA NonPayroll/Reguler

Produk pinjaman tanpa agunan ini diperuntukkan bagi nasabah yang tidak memiliki rekening payroll di Bank Permata. Plafon pinjaman dapat mencapai Rp 300 juta dan tenor pinjaman sampai 60 bulan.

  • Permata KTA Cross Sell

KTA jenis ini menyediakan plafon pinjaman sampai Rp 300 juta dengan tenor sampai 36 bulan. Calon debitur harus memiliki saldo rata-rata selama 3 bulan di rekening di Bank Permata minimal Rp 10 juta.

KTA

5. Kredit Express Bank Panin

Bank Panin menyediakan pinjaman tanpa agunan (KTA) Kredit Express Panin. Limit pinjaman mulai Rp 3 juta hingga Rp 150 juta, dengan tenor (masa angsuran) hingga 36 bulan.

Seperti namanya, KTA Bank Panin mengklaim menyediakan proses kredit yang cepat dan dengan syarat yang mudah. Bahkan Bank Panin menyatakan nasabah hanya cukup sekali nelpon, selanjutnya permohonan kredit akan diproses.

Bunga KTA Kredit Express Panin yakni 1,4% per bulan. Adapun persyaratan umum KTA Kredit Express Panin, hanya bagi WNI yang berusia minimal 21 tahun dan maksimum 55 untuk karyawan. Batas penghasilan minimum sebesar Rp 2 juta per bulan dan telah memiliki tabungan di Bank Panin sebelumnya. Dokumen lain yang harus kamu siapkan ialah identitas diri, bukti tabungan hingga slip gaji bagi karyawan. Mudah kan? KTA

6. KTA Maybank

MayBankKTA

Pinjaman KTA Maybank Indonesia tersedia hingga Rp 250 juta dengan jangka waktu atau tenor pinjaman mulai 1 hingga 5 tahun. Pinjaman tanpa jaminan ini dapat diajukan untuk kebutuhan   pendidikan, pernikahan, kesehatan, renovasi rumah dan kebutuhan keluarga lainnya.

Persyaratan: Warga Negara (warga negara) Indonesia dan tinggal di Indonesia, berusia 21-55 tahun, pendapatan kotor bulanan tetap minimal Rp 2,5 juta, pendapatan kotor per bulan tetap minimal Rp 4 juta untuk profesional & wiraswasta, memiliki masa kerja dua tahun untuk profesional, pengalaman dua tahun bagi wiraswasta, dan mengisi formulir kredit.

Kredit Tanpa Agunan (KTA) Maybank Indonesia diklaim memiliki beberapa keuntungan, yakni  angsuran ringan, limit pinjaman besar hingga Rp  250 juta, proses cepat hanya tiga hari, dan tingkat bunga relatif rendah mulai 0,99% per bulan.

7. KTA Bank Syariah

Pinjaman tanpa agunan dari bank syariah juga bisa menjadi alternatif sumber pendanaan. Umumnya bank syariah tidak mensyaratkan kepemilikan kartu kredit bagi calon nasabahnya. Contohnya, pinjaman tanpa agunan Bank Syariah Mandiri dan Bank Muamalat.

Dengan sistem syariah, kamu harus menyetujui dana pinjamanmu digunakan untuk membiayai kebutuhan dan jasa yang halal. Kamu bakal dilarang menggunakannya, misalnya, untuk berdagang makanan atau minuman yang tidak sesuai dengan prinsip syariah.

Baca di sini detail pinjaman syariah dari Bank Syariah Mandiri dan Bank Muamalat. Kamu bisa ajukan melalui Halomoney.

Bila artikel ini kamu nilai bermanfaat, jangan lupa membaginya kepada kawan, kolega dan kerabat kamu, ya!

Simak lebih banyak tips pengaturan keuangan dan strategi berhemat lebih banyak di sini. Di situs Halomoney.co.id, Anda juga bisa mengajukan diri menjadi  nasabah dan menemukan produk Kartu Kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA) terbaik sesuai kebutuhan.
HaloMoney NEW Logo

Dapatkan E-Book HaloMoney di sini GRATIS:

id_e-book_mockup-1

Umar Idris

Tentang Penulis: Umar Idris

Penulis masih suka mengikuti perkembangan ekonomi makro, investasi, dan industri keuangan, sesuai minatnya saat masih menjadi editor di Gramedia Group. Penulis bisa dihubungi melalui umar@halomoney.co.id atau @umaridriss